Des flux prêts pour l'audit, une automatisation conforme et une gestion précise des polices — bâtis avec discipline d'ingénierie.
Défis de l'assurance-vie → Un chemin de vie meilleure
Une plateforme connectée pour les workflows des clients, la gestion des affaires, les documents, les renouvellements, le respect des réglementations et les opérations quotidiennes.
Tout ce dont vos opérations ont besoin
Conçu pour les opérations quotidiennes réelles d'une entreprise de services.
Flux de travail des conseillers
- check_circleAccueil des clients — une intégration structurée qui recueille tout ce dont vous avez besoin.
- check_circleAnalyse des besoins financiers — une analyse des besoins en assurance vie et maladies graves conçue selon la logique canadienne.
- check_circleComparaisons de polices — des vues côte à côte claires qui appuient la bonne recommandation.
- check_circleFlux de devis — déterministes, documentés et faciles à reproduire.
- check_circleFlux de renouvellement — rien n'échappe : chaque renouvellement et chaque note de conseiller sont traités à temps.
- check_circleDocuments des conseillers — les documents Divulgation du conseiller, Analyse des besoins, Collecte de faits, Décision du client et Justification (générés via la gestion des documents).
- check_circleVue de flux en pipeline — Gérez tous vos dossiers dans une simple vue en pipeline.
Flux de travail MGA / Back-Office
- check_circleGestion des dossiers — chaque dossier suivi de la soumission à la clôture.
- check_circleExamen de conformité — des vérifications structurées à chaque étape du dossier.
- check_circleIntégration des conseillers — propre, rapide et entièrement documentée.
- check_circleGestion des documents — le bon document au bon endroit, à chaque fois.
- check_circleSuivi de l'historique des polices — des cycles de vie de polices complets et consultables.
- check_circlePréparation à l'audit — tout ce qu'un auditeur demande, prêt en quelques minutes.
Gestion des polices et documents
- check_circleSignatures électroniques — intégration DocuSign avec configurations de signature par défaut.
- check_circleDocumentation prête pour l'audit en un clic — génère instantanément des dossiers propres, conformes et prêts pour l'audit, sans mise en forme manuelle ni copier-coller.
- check_circleGestion des dossiers clients sans chaos — Chaque note, formulaire, modification et document reste organisé dans un espace de travail prévisible. Fini la chasse aux courriels, aux PDF ou aux dossiers désordonnés.
- check_circlePièces de police — chaque document lié à sa police, en permanence.
- check_circleStockage sécurisé — les renseignements personnels (PII) des clients restent en Local chez le conseiller, avec option Cloud Drive.
Automatisation
- check_circleNotifications de flux — des notifications de renouvellement, d’examen et de suivi liées aux étapes du flux.
- check_circleÉtapes d'intégration automatisées — des étapes prédéfinies pour les nouveaux clients et conseillers.
- check_circleConfigurations de notifications personnalisées — vous décidez quoi, quand et à quelle fréquence.
- check_circleRelances déclenchées — des notifications lorsque les dossiers changent d’état (devis envoyé, police émise).
Exactitude et auditabilité
- check_circleLogique de flux déterministe — la même entrée produit toujours le même résultat.
- check_circlePistes d'audit complètes — chaque action, horodatée et attribuable.
- check_circleDocumentation juridiquement défendable — des enregistrements qui résistent à l’examen.
- check_circleModèles de documents conformes approuvés — des modèles approuvés par le MGA disponibles pour la génération automatisée.
Interface et expérience
- check_circleInterface calme et prévisible — pas de surprises, pas d’encombrement, pas de bruit.
- check_circleNavigation rapide — les outils dont vous avez besoin sont là où vous les attendez.
- check_circleBilingue par conception — anglais et français dès le premier jour.
- check_circleTypographie lisible et accessible — des choix de polices optimisés pour la lecture de longue durée, les documents de conformité et les flux de plusieurs heures.
- check_circleEspace de travail confortable et professionnel — une typographie lisible, un système visuel unifié et des modes clair/sombre conçus pour les longues séances de travail des conseillers.
Recherche, rapports et analyses
- check_circleRecherche avancée — recherchez parmi les clients, les dossiers, les documents et les états de flux.
- check_circleRapports avancés — des rapports personnalisables pour les conseillers, les équipes et les MGA.
- check_circleRésumé du tableau de bord — une vue d'ensemble des dossiers, des renouvellements et de l'activité des flux.
Logique de flux et adéquation
- check_circleLogique de flux déterministe — des étapes prévisibles qui réduisent les erreurs des conseillers.
- check_circleNarratifs d’adéquation structurés — des narratifs clairs, basés sur des modèles, pour les Justifications et les Analyses des besoins.
Également offerts : conception, développement et hébergement de sites web
Pour les conseillers, AGA et MGA qui ne veulent pas se soucier des domaines, de l’hébergement ni d’un formulaire de contact défectueux — nous nous en occupons, de la conception à l’entretien par la suite, seul ou jumelé à OperikoInsure. \nUn site web auquel vos clients font confiance, et une équipe qui le maintient en fonctionnement.
Conception et développement de sites web
- —Design — page d'accueil, pages de services, biographie et réservation conçues pour paraître professionnelles et dignes de confiance aux yeux des clients potentiels.
- —Optimisé mobile — conçu pour fonctionner parfaitement sur l'appareil que vos clients utilisent réellement.
- —Formulaire de réservation avec alertes par courriel — les nouvelles demandes arrivent directement dans votre boîte de réception.
- —Modèles de contenu de conformité — modèles d'avis de confidentialité, de clause de non-responsabilité et de conditions d'utilisation (une révision juridique finale est recommandée).
- —Visibilité en ligne — les bases du référencement SEO et GEO bien faites, pour que les clients qui vous cherchent vous trouvent réellement.
Hébergement de site web
- —Conseil sur les domaines et l’hébergement — des conseils gratuits sur les fournisseurs, plus une aide pour la configuration initiale. Le compte reste à votre nom.
- —Sécurité — chiffrement SSL/TLS activé par défaut — votre site est chiffré de bout en bout.
- —Entretien — sauvegardes, surveillance et corrections rapides en cas de problème.
Résultats OperikoInsure
Ce à quoi ressemblent des flux prêts pour l'audit. Mesuré auprès d'un courtier en assurance vie qui commence à utiliser OperikoInsure.
−90%
de temps de paperasse sur tous les documents requis par la conformité
0
renouvellements manqués ou activités requises des conseillers
−50%
temps administratif
Plus rapide, plus propre
intégration des conseillers
From open case to done
Every step is built for clarity and efficiency.
Documents prêts pour l'audit en un clic à partir du dossier FNA
Génère instantanément des dossiers propres, conformes et prêts pour l'audit, sans mise en forme manuelle ni copier-coller. Les conseillers ont l'impression d'avoir « enfin un système qui produit les documents pour eux ».
Gestion des dossiers clients sans chaos
Chaque note, formulaire, modification et document reste organisé dans un espace de travail prévisible. Fini la chasse aux courriels, aux PDF ou aux dossiers désordonnés.
Rappels de renouvellement personnalisés
Les alertes de renouvellement et les notes des conseillers apparaissent exactement au bon moment, évitant les renouvellements manqués et renforçant les relations clients.
Vue en pipeline pour chaque dossier client
Un pipeline clair, par glisser-déposer, qui montre toutes les étapes des dossiers au même endroit — avec des règles de conformité prédéfinies qui encadrent ce qui peut avancer. Les conseillers génèrent les bons documents au bon moment, sans deviner ni revenir en arrière.
Recherche puissante sous tous les angles
Recherchez parmi les clients, les dossiers, les documents, les polices et les états de flux — instantanément. Les conseillers peuvent retrouver tout enregistrement, tout détail, tout fichier, exactement quand ils en ont besoin, même dans de gros portefeuilles d'affaires.
Tableau de bord éclairant pour aujourd'hui et demain
Un tableau de bord visuel et épuré qui présente la charge de travail actuelle, les renouvellements à venir et les priorités des conseillers. Les conseillers obtiennent un aperçu en temps réel de ce qui se passe maintenant — et de ce qui nécessite une attention prochaine.
La confiance des conseillers
"The audit trail changed how we work. When a regulator asks for files, we click export instead of spending a week preparing."
Life Insurance Broker
Montreal, QC
"Onboarding new advisors used to take weeks. Now the workflow runs itself and compliance is checked at every step. Also, I save 30-60% of review time on advisors' documents because they use OperikoInsure's pre-approved standard templates."
AGA Operations Lead
Toronto, ON
"Instant document generation is such a game-changer; it frees me from the heavy, stressful document preparation with a few clicks, with calm and confidence! It saves 90% of my time!"
Life Insurance advisor
Montreal, QC
"I provide a full suite of services to my high‑net‑worth clients — estate planning, trusts, and complex life‑insurance strategies, etc. These cases are demanding and detail‑heavy. OperikoInsure frees me from the administrative load, allowing me to concentrate on strategy and deliver the highest level of service."
CFA,CPA, MTP,LLQP / AMF
Toronto, ON
"New advisors ramp up fast with OperikoInsure. The interface and feature package are designed to be immediately usable, helping them focus on their professional strengths and deliver great client service from day one."
Director, Insurance division, Financial group
Montreal, QC
Tarifs
Des tarifs simples et honnêtes. Sans engagement. Abonnement annuel disponible.
Professional
Idéal pour les courtiers d'assurance indépendants
hourglass_bottomPlaces limitées
$69/mois$79/mois
Économisez $10 · 13%
Fonctionnalités clés
- check_circleFlux de travail pour conseillers
- check_circleAutomatisation (notifications, étapes d'intégration)
- check_circleGestion des documents (génération, versionnage)
- check_circleLogique de flux et adéquation
- check_circleInterface et expérience
- check_circleRésumé de tableau de bord (niveau conseiller)
- check_circleRecherche de base, rapports
- check_circleSupport par e-mail
Enterprise
Idéal pour les groupes de conseillers de taille moyenne (AGA)
Tarification sur mesure
Fonctionnalités clés
- check_circleComprend tout de Professional, plus :
- check_circleGestion d'équipe
- check_circleModèles personnalisés
- check_circleSupport multi-bureaux
- check_circleSupport prioritaire
- check_circleRecherche avancée et rapports
- check_circleRésumé de tableau de bord (niveau équipe)
MGA
Plateforme back-office complète, idéale pour les MGA et les déploiements multi-équipes
Tarification sur mesure
Fonctionnalités clés
- check_circleComprend tout de Enterprise, plus :
- check_circleFlux de travail MGA
- check_circleRevue de conformité
- check_circleModule d'intégration des conseillers
- check_circleAperçu de l'historique des polices
- check_circleRapports et exports personnalisés
- check_circleIntégration et support dédiés
- check_circleRésumé de tableau de bord (niveau MGA)
Advisor Website Service
Ideal for advisors, AGA and MGA who want a professional online presence without the technical hassle
Tarification sur mesure
Fonctionnalités clés
- check_circleConception de site web
- check_circlePages d'accueil, de services, biographie et réservation
- check_circleConception optimisée pour mobile
- check_circleOptimisation SEO et GEO de base
- check_circleConsultation domaine et hébergement (gratuite)
- check_circleChiffrement SSL/TLS
- check_circleMaintenance du site web (sauvegardes, surveillance, correctifs, renouvellement du certificat SSL/TLS)
- check_circleFonctionnalités personnalisées sur demande
Advisor Combo Plan
Website + OperikoInsure system — everything in one place
Tarification sur mesure
Fonctionnalités clés
- check_circleComprend tout le plan Advisor Website, plus :
- check_circleComprend tout le plan Professional, plus :
- check_circleIntégration site web + OperikoInsure
- check_circleSupport prioritaire
- check_circleSites web de conseillers : généralement 0 $ à 800 $ pour la création, avec 30 $ à 60 $/mois pour l'entretien — le prix final dépend de l'ampleur de votre site.
Questions fréquentes
OperikoInsure est-il conforme aux règlements canadiens ?expand_more
OperikoInsure est conçu en tenant compte de la LPRPDE et de la LPHIPA, avec des pistes d'audit complètes et une documentation défendable comme fonctionnalités de base.
Puis-je utiliser OperikoInsure en tant que conseiller indépendant ?expand_more
Oui. La plateforme est conçue pour les conseillers indépendants, les petites agences et les MGAs à part entière — vous n'utilisez que les flux dont vous avez besoin.
Puis-je migrer mes clients et polices existants ?expand_more
Oui. Nous vous aidons à migrer les profils clients, les polices et l'historique des documents depuis votre système actuel grâce à un processus d'intégration structuré.
Comment sont gérés les documents et les signatures électroniques ?expand_more
Les documents sont versionnés, horodatés et stockés en toute sécurité. Les signatures électroniques sont conformes, documentées et faciles à remplir pour les clients.
OperikoInsure prend-il en charge les examens de conformité ?expand_more
Oui. Les vérifications de conformité sont intégrées au flux de travail lui-même — elles ne sont pas une réflexion après coup, elles font partie du processus.
Puis-je exporter des rapports d'audit ?expand_more
Oui. Des rapports d'audit propres et exportables sont disponibles à tout moment — conçus pour ce que les régulateurs et les responsables de la conformité demandent réellement.
Qu'en est-il des renouvellements ?expand_more
Les flux de renouvellement sont automatisés avec des rappels et des suivis, afin qu'aucune police ne passe à travers — les renouvellements sont traités à temps, à chaque fois.
Mes données sont-elles stockées au Canada ?expand_more
Oui. Toutes les données sont stockées sur une infrastructure canadienne, avec une conception zéro-connaissance — nous ne pouvons pas lire vos données, jamais.
OperikoInsure est-il disponible en français ?expand_more
Oui. OperikoInsure est bilingue par conception — anglais et français dès le premier jour.
Quel genre de support obtenez-vous ?expand_more
Un support direct de l'équipe qui construit la plateforme — de vrais ingénieurs, de vraies réponses, pas de files de tickets.
Est-ce que mon domaine et mon compte d'hébergement m'appartiennent ?expand_more
Oui. Votre domaine et votre hébergement restent enregistrés à votre nom. Nous vous aidons à choisir un fournisseur et à tout mettre en place, mais le compte vous appartient.
Que se passe-t-il si mon domaine expire ?expand_more
Le renouvellement relève de votre responsabilité — nous ne renouvelons pas automatiquement en votre nom. Nous sommes heureux de vous guider dans la configuration des rappels de renouvellement auprès de votre registraire.
Que comprend concrètement la « maintenance du site web » ?expand_more
Sauvegarde des données, surveillance continue et correction des problèmes si le site tombe en panne ou rencontre une erreur. Nous traitons les problèmes dès que nous en avons connaissance.
Puis-je mettre à jour le site moi-même une fois qu'il est construit ?expand_more
Oui. La modification du contenu se fait en libre-service via une plateforme d'administration qu'Operiko crée pour vous.
Ce service est-il disponible pour les MGA et les AGA, ou seulement pour les conseillers individuels ?expand_more
Oui — le même service s'applique, que vous soyez un conseiller individuel, une AGA ou une MGA.
Gérez-vous le SEO et le GEO ?expand_more
Oui, le SEO et le GEO de base sont inclus afin que votre site soit conçu pour être trouvé — contenu structuré, bonnes performances de page et les fondamentaux que recherchent les moteurs de recherche.