人寿保险挑战 → 新的选择
一站式的综合平台，用于客户工作流程、案件管理、文件、续期、合规性和日常运营。
你的业务运营所需的一切
专为服务型企业真实日常运营打造。
顾问工作流
- check_circle客户信息收集 — 结构化入职流程，捕获你所需的一切。
- check_circle财务需求分析 — 为加拿大逻辑打造的人寿与重大疾病保险（Life + CI）需求分析。
- check_circle保单比较 — 清晰的并排对比视图，支撑正确建议。
- check_circle报价工作流 — 确定性、有记录、易于复现。
- check_circle续保工作流 — 无一遗漏，所有续保与顾问备注均按时处理。
- check_circle顾问文档 — 顾问披露、需求分析、事实调查、客户决策与原因分析（Reason-Why）文档（通过文档处理生成）。
- check_circle管道工作流视图 — 在简单的管道视图中管理你所有的案例。
MGA / 后台工作流
- check_circle案例管理 — 每个案例从提交到结案全程跟踪。
- check_circle合规审查 — 案例每个阶段的结构化检查。
- check_circle顾问入职 — 清晰、快速且文档完备。
- check_circle文档处理 — 每次都将正确的文档放到正确的位置。
- check_circle保单历史跟踪 — 完整、可搜索的保单生命周期。
- check_circle审计准备 — 审计员要求的一切，几分钟内即可就绪。
保单与文档处理
- check_circle电子签名 — DocuSign 集成与默认签名配置。
- check_circle一键生成可审计文档 — 无需手动排版或复制粘贴，即刻生成干净、合规、可审计的案例文件。
- check_circle无混乱的客户文件管理 — 所有备注、表单、变更和文档都井井有条地保存在一个可预期的工作区中，不再翻找邮件、PDF 或错乱的文件夹。
- check_circle保单工件 — 每份文档都与其保单永久关联。
- check_circle安全存储 — 客户个人身份信息（PII）保存在顾问本地，可选云盘（Cloud Drive）。
自动化
- check_circle工作流通知 — 与工作流阶段关联的续保、审查和跟进通知。
- check_circle自动化入职步骤 — 为新客户和顾问预设的步骤。
- check_circle自定义通知配置 — 由你决定通知什么、何时以及频率。
- check_circle触发式跟进 — 案例状态变更时（报价已发送、保单已签发）触发通知。
精确与可审计
- check_circle确定性工作流逻辑 — 相同的输入始终产生相同的结果。
- check_circle完整审计追踪 — 每个操作都带时间戳并责任可究。
- check_circle法律上站得住脚的文档 — 经得起审视的记录。
- check_circle合规的已批准文档模板 — 可用的 MGA 批准模板，用于自动生成。
界面与体验
- check_circle冷静、可预期的界面 — 没有意外、没有杂乱、没有噪音。
- check_circle快速导航 — 你需要的工具就在你预期的位置。
- check_circle天然双语 — 从第一天起就支持英语和法语。
- check_circle清晰易读的排版 — 字体选择针对长篇阅读、合规文档和数小时的工作流进行了优化。
- check_circle舒适专业的办公空间 — 易读排版、统一视觉系统，以及为长时间顾问工作设计的浅色/深色模式。
搜索、报告与洞察
- check_circle高级搜索 — 跨客户、案例、文档和工作流状态搜索。
- check_circle高级报告 — 为顾问、团队和 MGA 提供可定制的报告。
- check_circle仪表盘摘要 — 案例、续保和工作流活动的高层概览。
工作流逻辑与适宜性
- check_circle确定性工作流逻辑 — 可预测的步骤，减少顾问出错。
- check_circle结构化适宜性叙述 — 清晰、基于模板的原因分析（Reason-Why）与需求分析叙述。
另有服务：网站设计、开发与托管
专为不希望操心域名、托管或故障联系表单的顾问、AGA 与 MGA 打造——从设计到后续维护，我们全程处理，可独立使用或与 OperikoInsure 搭配。 一个让客户信赖的网站，一支保障其持续运行的团队。
网站设计与开发
- —设计 — 首页、服务、简介与预约页面，为潜在客户呈现专业可信的形象。
- —移动端优化 — 在客户实际使用的设备上流畅运行。
- —带邮件提醒的预约表单 — 新咨询直达您的收件箱。
- —合规内容模板 — 隐私声明、免责声明与使用条款模板（建议最终由法务审核）。
- —可被发现性 — 扎实的 SEO 与 GEO 基础，让搜索您的客户能真正找到您。
网站托管
- —域名与托管咨询 — 免费提供商建议，并协助初始配置。账户始终以您的名义注册。
- —安全 — 默认启用 SSL/TLS 加密——您的网站端到端加密。
- —维护 — 备份、监控，以及出问题时及时修复。
OperikoInsure 成果
可审计工作流是什么样的。基于一位刚开始使用 OperikoInsure 的寿险经纪人实测。
−90%
所有合规所需文档的处理时间
Zero
遗漏的续保或顾问必需活动
−50%
行政时间
Faster
更简洁的顾问上手
From open case to done
Every step is built for clarity and efficiency.
一键从 FNA 记录生成可审计文档
无需手动排版或复制粘贴，即刻生成干净、合规、可审计的案例文件。顾问感觉终于有一套能替他们生成文档的系统了。
无混乱的客户文件管理
所有备注、表单、变更和文档都井井有条地保存在一个可预期的工作区中，无需再翻找邮件、PDF 或错乱的文件夹。
自定义续保提醒
续保提醒与顾问备注在需要时精准呈现，避免漏续保并加强客户关系。
每个客户案例的管道视图
清晰、可拖拽的管道视图，在同一个地方展示每个案例阶段——预设合规规则指导哪些可以推进。顾问在正确的时间生成正确的文档，无需猜测或返工。
强大、全方位搜索
即时跨客户、案例、文档、保单和工作流状态搜索。即使业务量庞大，顾问也能在需要时精准找到任何记录、任何细节、任何文件。
面向今天与明天的洞察仪表盘
清晰的可视化仪表盘，展示当前工作量、即将到来的续保和顾问优先事项。顾问能实时了解正在发生什么，以及接下来该关注什么。
获得顾问的信赖
"The audit trail changed how we work. When a regulator asks for files, we click export instead of spending a week preparing."
Life Insurance Broker
Montreal, QC
"Onboarding new advisors used to take weeks. Now the workflow runs itself and compliance is checked at every step. Also, I save 30-60% of review time on advisors' documents because they use OperikoInsure's pre-approved standard templates."
AGA Operations Lead
Toronto, ON
"Instant document generation is such a game-changer; it frees me from the heavy, stressful document preparation with a few clicks, with calm and confidence! It saves 90% of my time!"
Life Insurance advisor
Montreal, QC
"I provide a full suite of services to my high‑net‑worth clients — estate planning, trusts, and complex life‑insurance strategies, etc. These cases are demanding and detail‑heavy. OperikoInsure frees me from the administrative load, allowing me to concentrate on strategy and deliver the highest level of service."
CFA,CPA, MTP,LLQP / AMF
Toronto, ON
"New advisors ramp up fast with OperikoInsure. The interface and feature package are designed to be immediately usable, helping them focus on their professional strengths and deliver great client service from day one."
Director, Insurance division, Financial group
Montreal, QC
定价
简单诚实的定价，无绑定，提供年度订阅。
Professional
Ideal for individual insurance brokers
hourglass_bottom名额有限
$69/月$79/月
省 $10 · 13%
核心功能
- check_circleAdvisor Workflows
- check_circleAutomation (notifications, onboarding steps)
- check_circleDocument Handling (generation, versioning)
- check_circleWorkflow Logic & Suitability
- check_circleInterface & Experience
- check_circleDashboard Summary (advisor‑level)
- check_circleBasic Search, Reports
- check_circleEmail support
Enterprise
Ideal for mid-size advisor groups (AGA)
定制价格
核心功能
- check_circleIncludes everything in Professional, plus:
- check_circleTeam management
- check_circleCustom templates
- check_circleMulti‑office support
- check_circlePriority support
- check_circleAdvanced Search and reports
- check_circleDashboard Summary (team‑level)
MGA
Full Back-Office Platform, Ideal for MGAs and multi-team deployments
定制价格
核心功能
- check_circleIncludes everything in Enterprise, plus:
- check_circleMGA Workflows
- check_circleCompliance review
- check_circleAdvisor onboarding module
- check_circlePolicy history overview
- check_circleCustom reporting & exports
- check_circleDedicated onboarding & support
- check_circleDashboard Summary (MGA‑level)
Advisor Website Service
Ideal for advisors, AGA and MGA who want a professional online presence without the technical hassle
定制价格
核心功能
- check_circleWebsite design
- check_circleHomepage, services, bio & booking pages
- check_circleMobile-optimized design
- check_circleBasic SEO and GEO optimization
- check_circleDomain & hosting consultation (free)
- check_circleSSL/TLS encryption
- check_circleWebsite maintenance (backups, monitoring, fixes, SSL/TLS certificate renewal)
- check_circleCustom features on demand
Advisor Combo Plan
Website + OperikoInsure system — everything in one place
定制价格
核心功能
- check_circleIncludes everything in Advisor Website Plan, plus:
- check_circleIncludes everything in Professional Plan, plus:
- check_circleWebsite + OperikoInsure integration
- check_circlePriority Support
- check_circleAdvisor websites if you are existing operikoInsure user: typically $0–$800 to build, with $30–$60/month upkeep — final pricing depends on your site's scope.
常见问题
OperikoInsure 符合加拿大法规吗？expand_more
OperikoInsure 在设计中遵循 PIPEDA 和 PHIPA，以完整审计追踪和可辩护文档作为核心能力。
独立顾问能用 OperikoInsure 吗？expand_more
可以。平台同时为独立顾问、小机构乃至完整 MGA 设计 — 你只需使用需要的工作流。
能迁移我现有的客户和保单吗？expand_more
可以。我们通过结构化的上手流程，帮你从现有系统迁移客户档案、保单和文档历史。
文档和电子签名如何处理？expand_more
文档有版本记录、时间戳并安全存储。电子签名合规、可记录，客户轻松完成。
OperikoInsure 支持合规审查吗？expand_more
支持。合规检查被嵌入工作流本身 — 不是事后补救，而是流程的一部分。
能导出审计报告吗？expand_more
可以。清晰可导出的审计报告随时可用 — 专为监管者和合规官真正想看的而设计。
续保呢？expand_more
续保工作流通过提醒和跟进自动化，确保没有保单被漏掉 — 每次都按时处理续保。
我的数据存储在加拿大吗？expand_more
是的。所有客户和运营数据存储在加拿大境内基础设施，并按合规要求处理。
OperikoInsure 支持法语吗？expand_more
支持。OperikoInsure 天生双语 — 从第一天起就是英语和法语。
我能得到什么样的支持？expand_more
来自构建 OperikoZEN 的团队的直接支持 — 不是工单队列，也不是聊天机器人。
我的域名和主机账户归我所有吗？expand_more
是的。您的域名和主机始终以您的名义注册。我们会帮您选择服务商并完成所有设置，但账户是您自己的。
如果我的域名过期了会怎样？expand_more
续费是您的责任——我们不会代您自动续费。我们很乐意指导您如何在注册商处设置续费提醒。
“网站维护”实际包含哪些内容？expand_more
数据备份、持续监控，以及网站宕机或出错时的修复。我们一旦发现问题就会立即处理。
网站建成后我可以自己更新吗？expand_more
可以。内容编辑是通过 Operiko 为您打造的管理平台自助完成的。
这项服务适用于 MGA 和 AGA 吗，还是仅限个人顾问？expand_more
是的——无论是个人顾问、AGA 还是 MGA，均适用同样的服务。
你们处理 SEO 和 GEO 吗？expand_more
是的，包含基础 SEO 与 GEO，让您的网站更易于被找到——结构化内容、流畅的页面性能，以及搜索引擎所关注的基础要素。